Бесплатная пошаговая карта для собственника
Готовая карта покажет, какие данные собрать и как посчитать потребность в деньгах, точку безубыточности, срок окупаемости и три сценария.
Доступ сразу после заявки. Оставьте email, телефон и удобный мессенджер для связи по запросу.
Демонстрационные цифры, не прогноз для конкретного бизнеса
01 / Что получите
Ниже учебный пример. Он показывает не дизайн таблицы, а связь выручки, прибыли, денег и сценариев.
| Показатель | М1 | М3 | М6 | М9 | М12 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка | 1,20 | 2,30 | 4,50 | 5,70 | 6,40 |
| Валовая прибыль | 0,54 | 1,04 | 2,03 | 2,57 | 2,88 |
| Постоянные расходы | 1,34 | 1,54 | 1,95 | 2,09 | 2,16 |
| Операционная прибыль | -0,80 | -0,50 | 0,08 | 0,48 | 0,72 |
| Накопленный поток | -0,90 | -2,20 | -2,80 | -2,30 | -1,40 |
Максимальная потребность в финансировании возникает в шестом месяце: 2,8 млн ₽.
25 исходных данныхПродажи, расходы, команда, деньги и сроки.
Связи и формулыКак драйверы влияют на прибыль и денежный поток.
Три сценарияЧто произойдёт, если план окажется хуже или лучше.
Четыре ответаДеньги, безубыточность, окупаемость и риск.
Модель связала выпуск, фонд оплаты труда и нагрузку на единицу. Снижение выпуска показало, где растёт стоимость производства и какой управленческий вопрос нужно проверить.
расчётный резерв за исследованный период при заданном допущении
02 / Выберите ситуацию
От ситуации зависят горизонт, сценарии и главные показатели модели.
Сколько нужно вложить и когда проект выйдет в плюс.
Получить карту ↗ 02Хватит ли денег на рост и как изменятся прибыль и кассовый разрыв.
Получить карту ↗ 03Как обосновать выручку, потребность в финансировании и возврат вложений.
Получить карту ↗ 04Где модель завышает результат, не учитывает деньги и не реагирует на изменения.
Получить карту и чек-лист ↗03 / Результат расчёта
Входные данные связываются с выручкой, расходами, прибылью и деньгами. Если меняется один драйвер, модель должна показать эффект на весь бизнес.
Максимальный дефицит денег и месяц, когда он возникнет.
Какая выручка или объём продаж покроют постоянные и переменные расходы.
В каком месяце накопленный денежный поток вернёт вложения.
Что произойдёт, если продажи будут ниже, запуск задержится, а расходы вырастут.
04 / Три сценария
Базовый сценарий показывает план. Пессимистичный показывает, сколько денег нужно на ошибку. Оптимистичный помогает понять предел роста.
Учебный пример. Цифры не являются прогнозом для конкретного бизнеса.
План окупается в пределах горизонта, но до запуска нужен запас денег на первые месяцы.
05 / Что войдёт в модель
Набор листов зависит от задачи. Логика должна оставаться проверяемой: каждый результат можно проследить до исходного драйвера.
Количество клиентов, средний чек, частота покупок, конверсия и скорость роста.
Себестоимость, зарплаты, маркетинг, аренда, налоги, кредиты и разовые вложения.
Выручка, валовая и операционная прибыль, EBITDA и рентабельность по периодам.
Сроки оплаты, запасы, авансы, дебиторка, кредиты и момент максимального дефицита денег.
Минимальный объём продаж, срок возврата вложений и запас прочности.
Как на результат влияют цена, объём, маржа, сроки запуска и рост расходов.
06 / Что нужно для расчёта
Модель можно начать с факта и обоснованных допущений. Важно отделить известные цифры от гипотез и проверить самые чувствительные.
Продажи, цены, себестоимость, фонд оплаты труда, аренда, налоги, кредиты, остатки и сроки оплаты.
Цели по продажам, найму, маркетингу, закупкам и капитальным вложениям.
Темп роста, конверсия, средний чек, маржа, отсрочки, сроки запуска и пределы мощности.
07 / Где модель обманывает
Главная проверка модели - не красота таблицы, а связь между операционными драйверами, прибылью и деньгами.
План продаж не связан с лидами, конверсией, мощностью или сроками запуска.
Модель не учитывает запасы, авансы, отсрочки, кредиты и момент фактической оплаты.
Нельзя понять, выдержит ли решение медленные продажи, дорогой запуск и рост расходов.
Результат собран одной формулой, а исходные драйверы и расчётные шаги скрыты.
Тимошевский считает.
Каждый материал отвечает на один вопрос собственника: что посчитать, где риск и какое решение проверить. Без новостей и общих советов.
Канал откроется после заявкиСначала скачайте карту, затем заберите новые разборы в Telegram
Получить PDF и открыть канал ↗08 / Коротко
Это связанный расчёт, который показывает, как цены, объёмы, маржа, расходы и сроки влияют на прибыль, деньги, безубыточность и окупаемость.
Бизнес-план описывает проект и рынок. Финансовая модель переводит гипотезы в связанные цифры и показывает финансовые последствия решения.
Да. Инструмент вторичен. Важны правильные драйверы, связь между отчётами и проверяемые формулы.
Прибыль и движение денег возникают в разные моменты. Деньги могут быть в запасах, дебиторке, авансах или погашении кредитов. Поэтому модель должна считать и P&L, и денежный поток.
Юнит-экономика считает экономику одной продажи, клиента или операции. Финансовая модель добавляет постоянные расходы, команду, налоги, деньги и периоды.
Стоимость зависит от цели, горизонта, количества направлений, детализации и исходных данных. Сначала нужно определить один главный вопрос модели и состав расчёта.
Материал под вашу задачу
Выберите ситуацию и оставьте контакты. После заявки сразу откроются PDF на 6 страниц и ссылка на Telegram-канал.
Получить PDF сразу ↗Нужна модель на ваших данных?
Отдельно соберём рабочий файл с P&L, денежным потоком, потребностью в финансировании, безубыточностью, окупаемостью и сценариями.
Обсудить разработку модели ↗