Запустить проект
Сколько денег потребуется, когда появится прибыль и какой запас нужен до окупаемости.
Разработка для собственников и руководителей бизнеса
Разработка финансовой модели под задачу вашего бизнеса
Рабочая модель в Excel или Google Sheets: драйверы, P&L, Cash Flow, сценарии и правила обновления. До начала согласуем состав, срок и стоимость.
- 01Состав
Какие блоки, сценарии и источники данных войдут в модель.
- 02Срок
Какой график реалистичен при вашей готовности данных.
- 03Стоимость
Какая цена соответствует согласованному объёму работ.
Для связи достаточно одного контакта. Никаких авторассылок.
01 / Когда нужна модель
Сначала решение. Затем состав расчёта
Одна и та же таблица не ответит одинаково на вопросы о запуске, росте или кредите. Поэтому работа начинается с вашего решения.
Масштабировать бизнес
Хватит ли денег на команду, закупки и маркетинг, если продажи вырастут.
Привлечь финансирование
Как обосновать выручку, потребность в деньгах, сценарии и возврат вложений.
Проверить готовую модель
Где расчёт не связан с деньгами, завышает результат или не реагирует на драйверы.
02 / Что оценим
До оплаты у вас будут четыре ясных ответа
Цена без понимания задачи будет случайной. Сначала определяем контур работы, затем фиксируем условия.
Какой результат
Какое решение должна дать модель и как поймём, что она готова.
Какой состав
Какие листы, драйверы, сценарии, данные и допущения нужны.
Какой срок
Ориентир для первой версии модели до 15 рабочих дней при согласованном составе и доступных данных.
Какая стоимость
Фиксируем конкретную стоимость согласованного объёма до начала разработки.
Получите оценку именно вашей задачиДостаточно короткого описания и одного контакта.
Получить оценку сроков и стоимости финансовой модели03 / Состав модели
Расчёт связывает операции, прибыль и деньги
Точный состав зависит от задачи. Каждый итог можно проследить до исходного драйвера и проверить в сценариях.
Исходные данные
Факт, план и допущения с понятными источниками и единицами измерения.
Драйверы выручки
Клиенты, объём, цена, конверсия, сезонность и ограничения мощности.
P&L
Выручка, себестоимость, валовая и операционная прибыль по периодам.
Денежный поток
Поступления, выплаты, дебиторка, запасы, кредиты и максимальный дефицит.
Безубыточность
Минимальный объём продаж, срок возврата вложений и запас прочности.
Сценарии
Что будет при изменении продаж, маржи, сроков запуска и расходов.
04 / Как модель меняет вывод
Прибыль ещё не означает, что проекту хватит денег
Учебный пример на 12 месяцев. Это демонстрация логики модели, а не кейс клиента.
Учебный базовый сценарий, млн ₽
P&L и Cash Flow по месяцам
| Показатель | М1 | М3 | М6 | М9 | М12 |
|---|---|---|---|---|---|
| Выручка | 1,20 | 2,30 | 4,50 | 5,70 | 6,40 |
| Валовая прибыль | 0,43 | 0,87 | 1,98 | 2,45 | 2,72 |
| Постоянные расходы | 1,23 | 1,37 | 1,90 | 1,97 | 2,00 |
| Операционная прибыль | -0,80 | -0,50 | 0,08 | 0,48 | 0,72 |
| Накопленный поток | -0,90 | -2,20 | -2,80 | -2,30 | -1,40 |
В шестом месяце появляется операционная прибыль, но накопленный денежный поток остаётся отрицательным.
Три сценария
Потребность в деньгах
Продажи ниже4,1 млн ₽окупаемость больше 36 месяцев
Базовый план2,8 млн ₽окупаемость 22 месяца
Продажи выше2,4 млн ₽окупаемость 16 месяцев
Управленческий вывод
Одного P&L недостаточно
Даже после выхода в операционную прибыль проекту ещё нужен источник финансирования.
05 / Как работаем
От вопроса собственника до рабочего файла
Состав, этапы и критерии готовности фиксируем до начала. Если меняется объём, сначала его пересогласуем.
- 01
Вы описываете задачу
Какое решение нужно принять и какие данные уже есть.
- 02
Уточняем рамки
Фиксируем горизонт, сценарии, источники и критерии готовности.
- 03
Даём оценку
Согласуем состав, срок, участие вашей команды и стоимость.
- 04
Собираем модель
Связываем драйверы, P&L, деньги, окупаемость и сценарии.
- 05
Передаём и объясняем
Вы получаете Excel или Google Sheets, логику расчёта и правила обновления.
06 / Подтверждённые задачи
Цифры должны вести к решению, а не к красивому отчёту
Ниже фактические аналитические задачи. Учебный пример модели показан отдельно, а расчётный потенциал не выдаётся за полученную экономию.
Зарплатная нагрузка на единицу выросла на 59%
- Задача
- Понять, почему расходы на персонал растут быстрее выпуска.
- Что связали
- Выпуск, начисления сотрудникам и производительность по участкам.
- Управленческий вывод
- Проверить около 1,8 млн ₽ расчётного резерва при прежних затратах на единицу.
Это потенциал по модели при заданном допущении, а не подтверждённая экономия.
Рост продаж мог увеличить нехватку денег
- Задача
- Проверить, безопасно ли увеличивать закупки и рекламу.
- Что связали
- Выручку, комиссии, логистику, рекламу, скидки, хранение и обязательства.
- Управленческий вывод
- Сначала проверить прибыльность товаров и денежный цикл, затем масштабировать продажи.
Реализованный финансовый эффект в этом разборе не измерялся.
07 / Что понадобится
Начать можно без идеального учёта
В заявке не нужно прикладывать файлы. Опишите решение, которое нужно принять, и что из цифр уже есть. Недостающие значения отделим от факта и зафиксируем как допущения.
- ПродажиОбъёмы, цены, клиенты, продукты, сезонность
- РасходыСебестоимость, ФОТ, маркетинг, аренда, налоги
- ДеньгиСроки оплат, дебиторка, запасы, кредиты, обязательства
- ПланНайм, закупки, вложения, сроки запуска, ограничения
Кто отвечает за результат
Денис Тимошевский
Финансовый директор и предприниматель18+ летв бизнесе и управлении
400+бизнесов за карьеру
Работа начинается с вопроса собственника, а не с готового шаблона. Цель модели - связать операционные драйверы, прибыль и деньги так, чтобы по расчёту можно было принимать и проверять решения.
08 / Коротко
Частые вопросы
От чего зависит стоимость?+
От цели модели, числа направлений, горизонта, детализации, качества данных и количества сценариев. Поэтому конкретную цену фиксируем после уточнения задачи.
Сколько времени займёт разработка?+
Ориентир для первой версии - до 15 рабочих дней при согласованном составе и доступных данных. Точный график входит в оценку.
Можно начать, если нет готовых отчётов?+
Да. Важно описать решение и доступные источники. Отделим фактические данные от допущений и учтём сбор недостающего в объёме работ.
Можно доработать существующую модель?+
Да. Сначала проверим связи между драйверами, P&L и деньгами, затем определим, что нужно исправить или добавить.
В каком формате будет модель?+
В Excel или Google Sheets. В рабочем файле останутся исходные данные, формулы, расчёты и сценарии. Формат выберем до старта.
Следующий шаг
Получите оценку под ваше решение
Укажите имя, один удобный контакт и коротко опишите, что нужно посчитать.
Получить оценку сроков и стоимости финансовой модели